Т.к. денежные потоки являются “кровеносной системой” компании, при построении системы экономического управления их управлению уделяется первоочередное внимание.

Сама настройка необходима для понимания регулярности денежных потоков и планирования возможных кассовых разрывов (чтобы заранее проработать шаги по их недопущению или заранее подстраховать привлеченным капиталом).

К настройке управления денежными потоками относятся:

- мероприятия по внедрению правил расходования денежных средств (платежной дисциплины);

- поддержание на счету необходимого для произведения всех запланированных платежей объема денежных средств;

- снижение уровня временно свободных денежных средств, т.е. неработающих и не приносящих дохода;

- календарное планирование денежных потоков (распределение поступлений и платежей по неделям и даже датам);

- управление отношениями с дебиторами и кредиторами по своевременности расчетов;

- отношения с финансовыми организациями - банками и лизингодателями;

- кредитная политика компании (кому, в каком максимальном размере и на каких условиях предоставляется отсрочка платежа).

Построение системы оперативного управления денежными потоками требует четкой регламентации и высокой исполнительской дисциплины при согласовании и реализации всех процессов движения денежных потоков компании.

Причины возникновения проблем в области управления финансовыми потоками предприятий:

- внешние:

неплатежеспособность контрагентов;

фискальная система (например, безакцептное списание денежных средств в счет задолженности по налогам);

нестабильная ситуация на рынке.

- внутренние:

отсутствие финансово-экономической стратегии предприятия;

просчеты в маркетинге и продажах;

отсутствие четких процедур планирования, анализа и контроля финансовых потоков;

отсутствие автоматизации планирования и управления финансовыми потоками;

использование сложных схем расчетов через дочерние и прочие фирмы.